돈되는 ETF 란 무엇일까?

인덱스 펀드가 보통 펀드처럼 자산운용사 혹은 은행 등을 통해서만 매매하는 방식의 펀드라면 특정 지수 또는 가격의 수익률을 추종하는 인덱스 펀드를 증권거래소에 상장시켜 주식과 같이 거래할 수 있도록 한 펀드를 ETF라 합니다. 

ETF는 주식, 원자재, 채권 등 자산으로 구성되며, 거래되면서 순자산가치로 인정받았습니다. 상장지수 상품 중 가장 인기 있는 유형이 바로 ETF입니다. 

ETF는 쉽게 취득할 수 있고 보유하다 처분이 쉽기 때문에 투자자들은 자산 배분의 관점에서 장기적으로 ETF를 투자하기도 하고 ETF를 자주 거래하여 시간 분산 투자전략을 사용합니다. 

ETF의 장점

ETF는 투명하게 운영되고 거래일 동안 일정한 주기로 가격이 형성됩니다. 

ETF는 공격적으로 운용되지 않으며 증권의 매입 및 창산에 따른 비용이 자주 발생하지 않아 다른 투자수단보다 비용이 적게 듭니다. 대체로 마케팅, 분배, 회계 비용이 적게 들고 대체로 판매장려 수수료가 들지 않습니다.

ETF는 거래일 동안 현재가로 상시 매매가 가능합니다. 공개 매매됨으로써 ETF 주는 증거금을 치르고 신용거래로 매입 가능하며 공매도할 수 있어서 헷징이 가능합니다. 또한 지정가 주문을 통하여 투자자들은 원하는 가격을 명시할 수 있습니다. 

ETF는 포트폴리오 자산 회전율이 낮기 때문에 상대적으로 자본이득이 낮습니다. 이것이 다른 인덱스펀드와 같은 장점이지만, 투자자의 청산 요구에 부응하기 위해 증권을 매도할 필요가 없기 때문에 세제 혜택이 더욱 증가합니다. 

ETF는 포트폴리오 배분을 재조정하고 현금을 즉시 투자함으로써 '주식화'하는 경제적인 방법을 씁니다. 인덱스 ETF는 전체 인덱스에 걸쳐 내재적으로 투자대상을 분산할 수 있습니다. 또한 광범위하게 전 세계 및 특정 국가, 산업 섹터, 채권, 원자재 인덱스 등 다양한 시장에 위험을 노출합니다. 

 

ETF의 단점

ETF의 거래비용이 수익을 낮추고, 대부분의 ETF는 포트폴리오를 충분하게 분산시키지 않는다는 점에서 단기적으로 투기의 수단이 되어 악용될 수 있습니다. 하지만 ETF는 오래 보유한다면 성과가 좋습니다. 

ETF의 최대 단점은 많은 ETF가 불분명한 지수를 이용한다는 점입니다. 

ETF가 2008년 증시 붕괴의 원인으로 발생했든이 공매도 등을 통해 투자시장을 조작할 수 있습니다. 

 

 

ETF의 종류

인덱스 ETF
많은 사람들이 알고 있는 건 이 인덱스 ETF로서 증권을 보유하고 주가지수의 성과에 따라간다. 대표 주식을 포트폴리오에 보유함으로써 지수의 성과를 추적합니다. 대체로 지수 내 수천여 개의 증권에 투자하지만, 일부 인덱스 ETF는 표본 추출을 하여 자의적으로 일부 증권에 투자합니다.
원자재 ETF
금, 선물과 같은 원자재에 투자하는 원자재 ETF. 많은 분들이 예상하시는 대로 최초 원자재 ETF는 많은 국가에서 성행했던 금 ETF였습니다. 원자재 ETF는 효율적이면서 간단하게 주식을 거래하고 에너지, 메탈, 소프트 상품, 농산물 등 계속해서 범위가 늘어나는 원자재 및 원자재 인덱스에 대한 위험이 되출 되었습니다. 
채권 ETF
말 그대로 채권에 투자하는 채권 ETF. 불경기에 투자자가 증권시장에서 자금을 인출하여 장기채권 안전한 회사채와 같은 채권이 인기가 좋습니다. 때문에 채권 ETF의 성과는 거시 경제 상황을 보여주기도 합니다. 합리적인 매매수수료와 같이 채권 ETF의 이점은 다양합니다.
통화 ETF
2005년 최초의 통화 ETF가 출시되었습니다. 주요 통화의 움직임을 따라가는 일련의 펀드입니다. 이 상품은 투자자가 FX 현물환 가격, 기관 이자율 및 담보 수익을 따라가는 투자 총수익 상품이었습니다. 
적극 투자형 ETF
미국에서 나타난 적극 투자형ETF는 2008년에 청산되었습니다. 미래에 투명하지 않은 적극투자형 ETF를 허용할지 여부에 대해 고려하고 있다고 언급한 바 있습니다. 
양도 신탁 ETF
특정 산업의 주식 바스켓에 대한 직접적인 관심을 보여줍니다. 
인버스 ETF
펀드가 기준 수익률보다 낮은 수준으로 가치가 하락하는 경우 이익을 보는 파생상품입니다. 펀드의 가치가 하락할 것을 예상해 단기투자 또는 선제적이 ㄴ투자 전략을 조합하는 것과 비슷한 유형의 투자입니다. 일일 선물을 기준 수익률로 이용합니다.
레버리지 ETF
다른 ETF에 비해 시장 움직임에 대하여 민감하게 반응하여 수익을 얻도록 하는 ETF의 특이한 유형입니다. 레버리지 인덱스 ETF는 강세장 or 약세장 펀드에 맞춰서 설정됩니다. 레버리지 ETF는 주식 스왑, 파생상품 등 금융공학 기법을 사용하여 목표수익을 얻기 위해 포트폴리오를 재분배합니다. 가장 일반적인 설정 방식은 선물계약을 체결하는 것입니다. 

ETF은 주식과 같은 취급을 받음으로써 누리는 혜택이 최대 장점입니다.  장내거래 도기 때문에 투자자는 주식투자와 같은 방식으로 쉽게 ETF에 투자할 수 있습니다.  투자자는 지정가 주문을 하거나 공매도, 손절매 주문, 신용매입 등을 해서 투자할 수 있습니다. 풋 또는 콜 옵션을 발행할 수 있습니다.  

변동성이 많은 요즈음 같은 시기에 미국 ETF 상품도 많이들 추천들 합니다. 

제가 일전에 유튜버 힐링 여행자 이분도 미국 ETF를 추천하셨습니다.

제가 예전에 포스팅해놓았던 ETF추천 종목도 한번 둘러보시기 바랍니다.  

 

2022.12.01 - [투자 일기] - 힐링 여행자 추천종목

힐링여행자 추천종목

 

힐링여행자 그분이 추천할 때보다 좀 상승했습니다.

적립식으로 매달 꾸준히 복리효과를 누리는 주식투자도 추천드리는 방법입니다.  

 

모두 성공투자하시기 바랍니다.